- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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キャッシングとは何ですか？
キャッシングとは、個人や法人が一時的な資金を必要とした場合に、金融機関から現金を借りることを指します。
主な特徴としては以下のようなものがあります。
- 迅速な融資：キャッシングは緊急の資金調達が必要な場合に便利で、審査の結果が早く、融資がスピーディーに行われます。
- 少額の借り入れ：キャッシングは一般的に少額の借入であり、一時的な支払いのために利用されることが多いです。
- 返済計画が柔軟：キャッシングでは返済計画を借り手の都合に合わせて調整することができます。
- 利息が高い：キャッシングは一般的に他の融資方法よりも利息が高めとなります。
- 担保や保証人が不要：一般的にはキャッシングには担保や保証人が不要ですが、金額や条件によっては必要となることもあります。
キャッシングは個人の資金繰りをサポートしたり、急な出費に対応する手段として利用されます。
ただし、利息が高いため、返済計画をしっかりと立てて利用することが大切です。
キャッシングの根拠
キャッシングの根拠は、日本の金融業界における借り入れや融資の取り扱いに関する法令や規則に基づいています。
主な根拠として以下のものがあります。
- 貸金業法：キャッシングは一般的に貸金業法に基づいて行われます。
貸金業法は貸金業者の適切な業務運営や利用者の保護を目的としており、貸金業者はこの法律に基づいて事業を行う必要があります。 - 金融庁のガイドライン：金融庁はキャッシングに関するガイドラインやルールを定めており、金融機関はこれに準拠することが求められます。
それにより、借り手の保護や金利の適正な設定など、キャッシングの運営を安定させることが目指されています。
以上がキャッシングについての基本的な説明です。
法人企業の資金調達やファクタリングについても解説します。
クレジットカードとは何ですか？
クレジットカードとは何ですか？
クレジットカードは、消費者が商品やサービスの購入を行う際に使用できる決済手段の一つです。
これは、発行者から提供されたクレジットを利用し、一定期間内に返済することができるシステムです。
具体的には、カードを利用して商品やサービスを購入し、請求書が送られてきます。
ユーザーは、請求書の金額を一括で支払うか、分割払いのオプションを選択することができます。
クレジットカードの特徴
- 便利な決済手段：クレジットカードは世界中で広く受け入れられており、商品やサービスを購入する際の便利な決済手段となっています。
- ユーザーフレンドリーな機能：多くのクレジットカードには、ポイントやキャッシュバックなどの特典や、保険やサービスの割引など、ユーザーにさまざまなメリットをもたらす機能があります。
- 金利や手数料の発生：クレジットカードの利用は金利や手数料が発生することがあります。
金利は未返済額に対して課金され、手数料は年会費やキャッシング利用時に課金されることが一般的です。 - 利用限度額：クレジットカードには利用限度額が設定されており、その範囲内でしか利用することができません。
利用限度額は、カード発行者によって決められ、個人の信用履歴や収入などに基づいて設定されます。
クレジットカードの根拠
クレジットカードに関する情報源として、日本でのクレジットカード利用に関連する法律や制度があります。
主なものには、以下のようなものがあります。
- 貸金業法：クレジットカード業務は貸金業に該当し、貸金業法に基づいて運営されます。
- クレジットカード施行規則：クレジットカード業務の詳細な規定がクレジットカード施行規則によって定められています。
- 景品表示法：クレジットカードを提供する際の広告や表示には景品表示法に基づく一定の基準が存在します。
- 個人情報保護法：クレジットカード会社は、ユーザーの個人情報を適切に保護するために個人情報保護法に準拠する必要があります。
キャッシングとクレジットカードの違いは何ですか？
キャッシングとクレジットカードの違い
キャッシングとは
キャッシングは、個人や法人が一時的な資金需要を賄うために、銀行や信販会社から現金を借りることを指します。
主な特徴は以下の通りです。
- 借り入れた金額を一括返済する必要があります。
- 返済期間は短期間（数週間から数ヶ月）であり、長期的な借り入れではありません。
- 返済方法は、一括返済や分割払いなど、契約条件によって異なります。
- 利息が発生します。
利息の金額は借り入れた金額や返済期間によって異なります。
クレジットカードとは
クレジットカードは、個人や法人が商品やサービスの購入時に、カード会社が提供する信用枠内で支払いをすることを可能にするカードです。
主な特徴は以下の通りです。
- クレジットカード会社が事前に設定した信用枠内で利用が可能です。
- 購入した商品やサービスの代金は、定期的な請求書によって一括または分割払いで支払われます。
- 支払い期限までに最低支払い額を返済すれば、残額を繰り越すことができますが、利息が発生します。
- 利用金額に応じてポイントや特典が付与される場合があります。
キャッシングとクレジットカードの違いは、主に返済方法や返済期間、利息の発生の有無などにあります。
キャッシングを利用するとどのような利点がありますか？
キャッシングとは
キャッシングは、個人や法人が一時的に資金を借り入れることを指します。
多くの銀行や金融機関がキャッシングサービスを提供しています。
キャッシングの利点
- 迅速な資金調達：キャッシングは比較的短い期間で資金を調達する方法です。
手続きが簡単なため、急ぎの資金調達に適しています。 - 柔軟な返済計画：キャッシングでは返済計画を自由に設定することができます。
必要な金額を自由に借りることができるため、状況に応じて返済スケジュールを調整することができます。 - 担保不要：キャッシングの場合、一般的には担保や保証人が必要ありません。
銀行が顧客の信用状態を審査することで、貸し倒れのリスクを管理しています。 - 個人情報の保護：キャッシングの取引は一般的に匿名性が高く、個人情報を保護するための手続きがあります。
原則として、第三者による情報漏えいのリスクが低くなります。
これらの利点により、法人企業はキャッシングを利用して資金調達を行うことで、短期的な資金不足を解消したり、業務の拡大や投資に充てることができます。
ただし、キャッシングは金利負担があるため、無駄な利用や返済計画の立て方に注意が必要です。
また、過剰なキャッシングの利用は信用度や財務状態に悪影響を及ぼす可能性もあります。
根拠: 日本国内の銀行や金融機関のウェブサイト、金融庁の公式情報、経済学や金融学に関する文献。
クレジットカードを利用するとどのような利点がありますか？
クレジットカードの利点
1. 便利な支払い手段
- クレジットカードは現金を持ち歩かずに買い物ができるため、便利な支払い手段となります。
- 特にオンラインショッピングや海外旅行など、現金が使いにくい場面で重宝されます。
2. 支払いの細分化・分割払いの選択肢
- クレジットカードの利用により、一度に全額を支払わずに分割払いを選択できます。
- これにより大きな買い物もリスクを抑えて購入することができます。
3. キャッシュバックやポイントサービス
- クレジットカードを利用することで、キャッシュバックやポイントが貯まるサービスが提供されます。
- これにより、実質的な割引や購買力の向上が期待できます。
4. 安全性の向上
- クレジットカードは不正利用の際の被害限定額制度があります。
- 盗難や紛失などの場合でも、被害を最小限に抑えることができます。
- 一方、現金を失った場合は回収が非常に困難です。
5. 信用情報の構築
- クレジットカードを適切に利用することで、信用情報が構築されます。
- 将来的にローンなどの大口融資を受ける際に有利となります。
以上が、クレジットカードを利用する上での主な利点です。
これらの利点は、個々のカード会社やプランによって異なる場合があります。
利用前には契約内容やサービスをよく理解し、自分に合ったクレジットカードを選ぶことが重要です。
まとめ
クレジットカードは、消費者が商品やサービスの購入を行う際に使用する電子的な支払い手段です。持っているクレジットカードの枠内で利用することができ、商品やサービスの支払いを現金の代わりに行うことができます。また、クレジットカードには一定期間の利息なしの支払い期限がありますが、利用した金額に対して遅延すると利息が発生することもあります。クレジットカードは、借りるキャッシングとは異なり、自分自身の口座から支払いをするわけではなく、信用を基に支払いが行われることが特徴です。
