- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
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万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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キャッシングの審査について
キャッシングの審査は、個人情報や収入などの情報を基に、申し込んだ個人が借入能力や返済能力を有しているかを判断するために行われます。
一般的には以下のような要素が審査の基準となります。
審査の要素
- 収入：定期的に受け取る給与や年金、事業所得などの収入が安定していることが重要です。
- 雇用形態：正社員や公務員など、安定した雇用形態であることが審査に有利です。
- 現在の借入状況：他のキャッシングや借り入れがある場合、返済能力を考慮します。
- 信用情報：クレジットカードやローンなどの返済履歴や延滞情報が審査に影響します。
- その他の情報：年齢、居住状況、家族構成など、返済能力に影響を及ぼす要素も考慮されます。
審査の流れ
- 申込み：インターネットや申込書などでキャッシングを申し込みます。
- 審査書類の提出：収入証明書や住民票などの必要書類を提出します。
- 審査：提出された書類と情報を基に、審査が行われます。
- 審査結果の通知：審査結果が通知されます。
審査の根拠
審査の根拠となる法律や規定は個別のファクタリング会社により異なる場合があります。
一般的には、消費者金融法や貸金業法などの金融規制法に基づいて審査が行われます。
また、金利や返済方法、延滞料金などの条件も、法律や規制に基づいて設定されます。
利用限度額はどうやって決められるのか？
キャッシングについての詳細情報
審査
キャッシングの審査では、申込者の信用状況や返済能力を評価します。
審査の内容は金融機関やキャッシング会社によって異なりますが、一般的には以下の情報が重視されます。
- 個人の収入や職業
- 現在の借入状況
- 個人信用情報（クレジットスコア）
- 過去の返済履歴
これらの情報をもとに、キャッシングの利用が適切かどうかを判断します。
審査には通常、申込者の同意を得て信用情報機関などに照会が行われます。
利用限度額
利用限度額は、個人や法人がキャッシングで借りることができる最大金額です。
利用限度額は以下の要素に基づいて設定されます。
- 申込者の収入
- 信用状況
- 返済能力
収入や返済能力が高い場合、より高い利用限度額が設定される傾向があります。
ただし、金融機関やキャッシング会社によって設定基準が異なるため、利用限度額には個別の差異があります。
金利
キャッシングの金利は、借りた資金に対して発生する利息の割合です。
金利はキャッシング会社や契約条件によって異なりますが、一般的には年利で表されます。
返済方法
キャッシングの返済方法には以下のような種類があります。
- 一括返済: 利用額全額を一回で返済する方法。
- 分割返済: 利用額を複数回に分けて返済する方法。
毎月一定額を返済します。 - リボルビング払い: 利用額に応じて最低返済額を支払い、残金を繰り越す方法。
柔軟な返済が可能ですが、金利が高くなる場合があります。
延滞料金
キャッシングの返済期限を過ぎると延滞料金が発生します。
延滞料金はキャッシング会社や契約条件によって異なりますが、通常は延滞日数に応じて計算されます。
遅延するほど料金が増えるため、返済期限を守ることが重要です。
キャッシングの金利は他の金融商品と比べて高いのか？
キャッシングの金利は他の金融商品と比べて高いのか？
キャッシングの金利は他の金融商品と比べると一般的に高いと言われています。
以下にその根拠を示します。
1. 利用限度額の制限
キャッシングの利用限度額は、他の金融商品と比べて比較的低い傾向があります。
これは、キャッシングが短期間の資金需要を補うための一時的な手段であることや、返済リスクの増加を抑えるためです。
利用限度額が低いため、借り手が必要とする資金の一部しかカバーしない場合があり、その分の金利が上乗せされることがあります。
2. 高リスクな取引先
キャッシングは法人企業の資金調達やファクタリングにも利用されることがあります。
しかし、一般的に個人向けのキャッシングに比べて企業向けのキャッシングは、金利が高い傾向にあります。
これは、法人企業の返済能力や信用度が個人に比べて高いリスクを抱えるためです。
金融機関がこのリスクを考慮して金利を設定することがあります。
3. 延滞料金の高さ
キャッシングは一般的に短期間での返済が求められるため、延滞料金が他の金融商品よりも高い場合があります。
延滞料金は、返済期限を過ぎた場合に発生し、利息とは別に支払わなければなりません。
返済期限を守れない場合、延滞料金が加算されることで、金利負担が一層増えることになります。
まとめ
キャッシングの金利は他の金融商品と比べて高い傾向があります。
この高金利は、利用限度額の制限、高リスクな取引先、延滞料金の高さなどが要因となっています。
利用する際には、借り手自身が返済能力やリスクを十分に考慮し、適切な返済計画を立てることが重要です。
返済方法はどのような選択肢があるのか？
キャッシングについての詳細情報
キャッシングとは何ですか？
キャッシングは、個人や法人が一時的な資金需要を満たすために金融機関から借り入れることです。
キャッシングは短期の資金調達手段であり、主に急な出費や一時的な資金不足を補うために利用されます。
キャッシングの利用限度額はどのように決まりますか？
キャッシングの利用限度額は、借り手の信用力や返済能力によって決定されます。
金融機関は審査を行い、個人の場合は収入や勤務先の情報、法人の場合は財務状況や経営履歴などを考慮して利用限度額を設定します。
キャッシングの金利はどのくらいですか？
キャッシングの金利は金融機関や借り手の信用力によって異なりますが、一般的には高めの金利となります。
キャッシングは短期間での借り入れであり、金融機関にとってはリスクも高いため、金利が高く設定されています。
返済方法はどのような選択肢がありますか？
キャッシングの返済方法には以下のような選択肢があります。
- 一括返済：借り入れた全額を一度に返済する方法です。
- 分割返済：借り入れた金額を定期的な分割で返済する方法です。
分割返済は、月々の返済額を抑えることができる利点があります。 - 個別返済：借り入れた金額のうち、一部を優先的に返済できる方法です。
この方法では、利息負担を軽減することができます。
返済方法の選択はどのように行われますか？
返済方法の選択は、金融機関と借り手の間で合意が行われます。
通常、キャッシング契約時または返済プラン変更の際に、返済方法を決定します。
ただし、金融機関によっては一括返済のみを許可している場合もあります。
遅延や延滞した場合の料金はどのようになりますか？
遅延や延滞した場合、キャッシングの金利に加えて延滞料金が発生します。
延滞料金は、遅延日数や滞納額に応じて計算される場合があります。
具体的な延滞料金の計算方法については、金融機関やキャッシング契約書に記載されている個別の条件を参照してください。
延滞料金の発生条件は何か？
[AI]:法人企業の資金調達やファクタリングに関する記事を作成いたします。
以下に解説を記載いたします。
法人企業の資金調達について
1. 審査
法人企業の資金調達には、審査が必要です。
審査では、企業の財務状況や信用度、過去の返済履歴などが評価されます。
審査の結果、利用限度額や金利が決定されます。
2. 利用限度額
利用限度額とは、借り入れ可能な最大額のことです。
法人企業の場合、審査結果に基づいて限度額が設定されます。
限度額は企業の信用度や返済能力によって変動します。
3. 金利
キャッシングやファクタリングにおける金利は、借り入れた金額に対して発生する利息の割合です。
法人企業の場合、金利は個別の契約内容や金融機関によって異なります。
一般的に、法人向けの金利は低めに設定されることが多いです。
4. 返済方法
返済方法には、一括返済と分割返済の2つがあります。
一括返済では、借り入れた全額を一度に返済する方法です。
分割返済では、借り入れた額を複数回に分けて返済する方法です。
返済方法は契約時に取り決められます。
5. 延滞料金の発生条件
延滞料金は、返済期限を遅れた場合に発生します。
具体的な発生条件は金融機関や個別の契約によって異なりますが、一般的な条件としては以下が挙げられます。
- 返済期限を超過した場合
- 一定期間以上の支払い遅延が続いた場合
- 契約書に明記された延滞料金の発生条件に該当する場合
これらの条件を満たした場合、延滞料金が発生します。
以上が法人企業の資金調達やファクタリングに関する解説です。
ご参考になれば幸いです。
まとめ
キャッシングの審査では、申し込み者の信用状況や返済能力が評価されます。収入や職業、現在の借入状況、個人信用情報、過去の返済履歴などが重視されます。審査の結果によって利用限度額が決められます。
