- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
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30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
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資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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債務整理歴とは何ですか？
債務整理歴とは、借金や債務の返済に苦しんでいた個人や法人が、債務整理手続きを行った歴史や記録のことを指します。
債務整理は、返済が困難な場合に債務の再編や減額を行う手続きであり、自己破産や個人民事再生、任意整理などの方法があります。
債務整理歴は、信用情報機関や金融機関のデータベースに記録される場合があります。
そのため、個人や法人の信用度や信用評価に影響を与えることがあります。
債務整理歴がある場合、新たな借り入れや資金調達に制約が生じたり、金利が高くなったりする可能性があります。
債務整理歴の根拠
債務整理歴の根拠となる法的な規定は、「債務整理手続の履行状況に関する信用情報の活用に関する法律」（通称：債務整理信用情報法）により定められています。
この法律では、個人や法人の債務整理情報を信用情報機関に提供することが認められています。
また、金融機関は信用情報機関のデータを参考にし、債務整理歴を考慮して貸付の可否や金利を決定することができます。
ただし、債務整理歴は永久に残るわけではありません。
法的整理（自己破産や個人民事再生）の場合、情報は約7年間、任意整理の場合は約5年間信用情報機関に残ります。
これらの期間が経過すると、債務整理歴はクリアされる可能性があります。
法人企業の資金調達とは
法人企業の資金調達とは、企業が事業を展開するために必要な資金を調達することです。
資金調達の方法には複数ありますが、主な方法としては、銀行からの融資、株式や社債の発行、ファクタリングなどがあります。
ファクタリングとは
ファクタリングは、企業が売掛金を現金化するための手法の一つです。
具体的には、企業が販売した商品や提供したサービスに対する売掛債権を、ファクタリング会社に売却することで即座に現金を受け取ることができます。
ファクタリング会社は売掛債権を買い取る代わりに、一定の手数料やリスク負担などを受けます。
ファクタリングは資金調達の手段として優れているとされることがあります。
企業は売掛金を現金化することで、資金繰りを改善し、事業の円滑な運営を図ることができます。
債務整理歴を持つことにどのような影響がありますか？
債務整理歴を持つことにどのような影響がありますか？
債務整理歴があると、法人企業の資金調達やファクタリングに以下のような影響があります。
1. 融資の審査に影響を与える可能性がある
債務整理歴がある企業は、融資を受ける際に信用度が低くなる可能性があります。
債務整理を行ったことは、企業の財務状況や返済能力に問題があることを示す要素とされるため、金融機関はリスクを抱えていると判断し、融資の審査で否定的な評価を下すことがあります。
2. 利息・手数料が高くなる可能性がある
債務整理歴を持つ企業の場合、融資やファクタリングの条件が不利になることがあります。
金融機関やファクタリング会社は、債務整理を行った経験がある企業に対して、高い利息や手数料を設定することがあります。
これは、企業の信用度が低いとみなされるため、リスクを考慮して利益を確保するためです。
3. 融資・ファクタリングの対象となる金額が制限される場合がある
債務整理歴を持つ企業は、融資やファクタリングの対象となる金額に制限がある可能性があります。
金融機関やファクタリング会社は、債務整理を行う前のような大きな金額の融資や買取を行うことを避ける傾向があります。
そのため、制限された金額内での資金調達やファクタリングに限定されることがあります。
4. 信頼関係の構築に時間がかかる
債務整理歴を持つ企業は、金融機関やファクタリング会社との信頼関係を構築するのに時間がかかることがあります。
過去の債務整理による信用の低下を乗り越えるためには、企業の安定的な財務状況や返済能力を証明する必要があります。
これには、過去数年間の財務報告書や将来の収益見通しの提出が必要な場合もあります。
以上が、債務整理歴を持つことが法人企業の資金調達やファクタリングに与える影響です。
債務整理歴を抱えた場合、再度借金をすることはできますか？
債務整理歴を抱えた場合、再度借金をすることはできますか？
債務整理歴を抱えた場合、再度借金をすることは可能ですが、いくつかの制約があります。
以下に詳しく説明します。
1. 信用情報に悪影響を及ぼす
債務整理は、借金問題の解決手段として利用されますが、信用情報に悪影響を及ぼします。
信用情報機関によって管理されている信用情報には、個人や法人の借金履歴などが記録されており、債務整理の情報も含まれます。
この情報は金融機関が利用しており、再度借金する際に影響を及ぼす可能性があります。
2. 借入先や条件に制約がある
債務整理歴を持つと、一部の金融機関や融資商品からの借入が制限されることがあります。
多くの場合、信用力の低下や返済能力の不安から、金利が高く設定されたり、厳しい審査基準が設けられたりします。
また、一部の金融機関からは再度の融資が一定期間禁止されることもあります。
3. アルターナティブな資金調達手段
債務整理歴を持つ場合、従来の金融機関からの融資だけでなく、アルターナティブな資金調達手段を検討することも重要です。
法人企業の場合、ファクタリングなどの手法を利用することで、売掛金を現金化することができます。
ファクタリング会社は、信用情報だけでなく企業の経営状況なども考慮して融資を判断するため、債務整理歴を持つ場合でも柔軟な対応が期待できることがあります。
まとめ
- 債務整理歴を抱えている場合、再度借金は可能ですが、信用情報や借入条件に制約があることがあります。
- 債務整理歴を持つ場合でも、アルターナティブな資金調達手段を検討することが重要です。
債務整理歴の詳細な手続きや条件について教えてください。
債務整理歴に関する手続きと条件
債務整理とは
債務整理は、負債が返済不能になった際に借金問題を解決する手続きです。
債務整理の方法には個人の場合と法人の場合がありますが、ここでは法人企業に焦点を当てて説明します。
法人企業の債務整理手続き
法人企業の債務整理手続きは、以下の方法で行われます。
- 債務の整理計画の作成: 法人企業は、弁護士や債務整理専門家の助けを借りて、債務の整理計画を作成します。
この計画には、負債の金額や債権者への返済条件、返済スケジュールなどが含まれます。 - 債務整理計画の提出: 作成した債務整理計画は、裁判所に提出されます。
裁判所は計画を審査し、債務整理手続きの適切性や債務者の財産状況などを考慮して承認または却下の判断を下します。 - 債務の返済: 承認された債務整理計画に基づき、法人企業は債務の返済を行います。
返済スケジュールに従って、債権者に対して分割払いや一括返済を行います。
債務整理の条件
債務整理を行うためには、以下の条件が必要です。
- 債務者が倒産状態にあること: 債務整理は、負債が返済不能になった場合に行われます。
法人企業は財政破綻、経営破綻、または倒産の状態にある必要があります。 - 債務整理計画の作成能力: 債務者は債務整理計画を適切に作成する能力を持っている必要があります。
計画の作成には法的知識や財務管理のスキルが求められるため、専門家の支援を受けることが一般的です。 - 債務整理計画の承認: 裁判所は債務整理計画を審査し、適切かどうかを判断します。
承認された計画に基づいて、債務者は債権者に対して返済を行うことが求められます。
これらが一般的な法人企業の債務整理手続きと条件です。
ただし、具体的な手続きや条件は個別の事案や地域によって異なる場合があります。
債務整理歴を持っていることを他人に知られるリスクはありますか？
債務整理歴を持っていることを他人に知られるリスクはありますか？
債務整理歴の他人への知られるリスク
債務整理歴を持っていることを他人に知られることには、以下のようなリスクが存在します。
信用や信頼性の低下
債務整理歴は、借金返済に困難があったことを示すものです。
そのため、債務整理歴が他人に知られると信用や信頼性が低下し、金融機関や取引先からの信頼を失う可能性があります。
資金調達への影響
債務整理歴を持っていることを知られると、将来の資金調達に影響を及ぼすことがあります。
金融機関は債務整理歴を重要な要素の一つと考慮し、貸付判断に影響を与えることがあります。
また、債務整理歴があると、金利が高くなる場合もあります。
情報漏洩の可能性
債務整理手続きには個人情報が含まれるため、情報漏洩のリスクも存在します。
他人に債務整理歴が知られることで、個人情報が不正に使用される可能性があります。
就業への影響
債務整理歴が周囲に知られると、就業においても影響を及ぼすことがあります。
求職中の場合、信用や信頼性の低下により就職先への不利益が生じる可能性があります。
既に働いている場合でも、会社の信頼を損なうことで昇進や昇給の機会を逃すことがあります。
根拠
債務整理歴を持っていることのリスクに関しては、コンプライアンスや金融機関の審査基準、個人情報保護などの関連法や規制が存在します。
また、一般的な社会的な認識として、債務整理歴は信用や信頼性に影響を及ぼすものとされています。
まとめ
債務整理歴とは、借金や債務の返済に苦しんでいた個人や法人が、債務整理手続きを行った歴史や記録のことを指します。債務整理は、返済が困難な場合に債務の再編や減額を行う手続きであり、自己破産や個人民事再生、任意整理などの方法があります。債務整理歴は、信用情報機関や金融機関のデータベースに記録され、個人や法人の信用度や信用評価に影響を与えることがあります。債務整理歴は一定期間経過するとクリアされる可能性があります。法人企業の資金調達とは、企業が事業を展開するために必要な資金を調達することであり、銀行融資や株式や社債の発行、ファクタリングなどがその方法として挙げられます。ファクタリングは売掛金を現金化する手法の一つであり、企業が売掛債権をファクタリング会社に売却することで即座に現金を受け取ることができます。資金調達の手段として優れているとされることがあります。
