- キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。
これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。
- 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。
- リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。
ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
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支払い履歴とは何ですか？
支払い履歴とは、法人企業が行った支払いの記録であり、通常は銀行や金融機関から提供される書類やデータに基づいて作成されます。
法人企業は、取引先や債権者に対して支払いを行う際、請求書や送金情報などを提示し、支払いの証拠を記録しています。
支払い履歴は、企業の財務状況や経済活動を把握するために重要な情報源です。
銀行や金融機関は、支払い履歴を詳細に記録し、法人企業や他の関係者に提供することで、取引の透明性や信頼性を確保しています。
支払い履歴の重要性
支払い履歴は、以下のような理由から重要な情報とされています。
- 財務状態の把握: 支払い履歴は、企業の現金流動性や支払能力を判断するために使用されます。
法人企業の財務状態を評価する場合、支払い履歴は重要な参考情報となります。 - 信用評価: 支払い履歴は、法人企業の信用力を評価する際にも利用されます。
定時に支払いを行い、債権者や取引先との関係を良好に保つことは、企業の信用を高めるために重要です。 - 債権回収: 支払い履歴は、債権者が債務者から支払いを受けるための証拠として活用されます。
債権者は、債務者の支払い履歴を調査し、債務者の信用度や支払能力を判断します。
支払い履歴の根拠
支払い履歴の根拠は、主に次のものによって提供されます。
- 経理帳簿や会計ソフトウェア: 法人企業は、支払い履歴を経理帳簿や会計ソフトウェアに記録します。
これらの記録は、支払い履歴の根拠となります。 - 銀行明細書: 法人企業は、銀行から提供される明細書を通じて支払い履歴を確認できます。
銀行明細書には、支払いの詳細や日付、関連する取引先などが記載されています。 - 請求書や領収書: 支払い時には通常、請求書や領収書などの書類が作成されます。
これらの書類は、支払いの証拠となり、支払い履歴の根拠となります。
法人企業の資金調達とは何ですか？
法人企業の資金調達とは、企業が事業運営や成長のために資金を調達することを指します。
資金調達は、企業の活動に必要な資金を確保し、資本投資や事業拡大、借入返済、運転資金などの目的を実現するために行われます。
資金調達の方法
法人企業は、さまざまな方法で資金調達を行うことができます。
具体的な方法は企業の規模や業種、資金需要などによって異なりますが、一般的な資金調達方法には以下のようなものがあります。
- 銀行融資: 銀行からの融資は、法人企業が資金を調達する最も一般的な方法の一つです。
企業は銀行と融資契約をし、必要な資金を借り入れることができます。 - 株式発行: 株式市場での株式発行は、企業が資金調達を行う別の方法です。
企業は株主に対して新たな株式を発行し、資金を調達することができます。 - 社債発行: 法人企業は、債券市場での社債発行によっても資金調達を行うことができます。
社債は投資家に対して債券利息と本金を支払うことで、資金を調達する方法です。 - 融資先の法人との信用取引: 法人企業は、取引先との信用を築いて融資を受けることもあります。
例えば、商取引でのクレジット支払いや取引先からの前払いなどが挙げられます。
ファクタリングとは何ですか？
ファクタリングは、法人企業が売掛債権（請求権）を金融機関やファクタリング会社に売却し、即時に現金を手に入れる手法です。
売掛債権は通常、取引先に対する商品やサービスの提供後に発生する未回収金です。
ファクタリングは、企業の資金繰りの改善やリスクの軽減を目的として行われます。
ファクタリングの仕組み
ファクタリングの主な仕組みは以下の通りです。
- 売掛債権の譲渡: 法人企業は、金融機関やファクタリング会社に自社の売掛債権を譲渡します。
譲渡により、売掛債権の所有権と回収権が譲受者に移ります。 - 現金の受領: 譲渡された売掛債権に基づき、金融機関やファクタリング会社は法人企業に対して現
支払い履歴はどのように記録されていますか？
支払い履歴の記録方法について
支払い履歴は、法人企業に関連する支払い取引が記録されることによって生成されます。
一般的な方法としては、次のような手段が使われます。1. 会計ソフトウェア
多くの法人企業は会計ソフトウェア（例：クラウド会計ソフト、ERPなど）を使用しており、支払い履歴はこのソフトウェアによって自動的に記録されます。
会計ソフトウェアは支払いの日付、金額、支払い方法、支払先の詳細などを含む情報をデータベースに保存します。2. 銀行取引明細書
会社の銀行口座から行われる支払いは、銀行取引明細書に反映されます。
この明細書には支払いの日付、金額、支払い方法などが記録され、支払いの履歴を把握するのに役立ちます。3. 請求書とオンライン支払いサービス
一部の法人企業は、請求書やオンライン支払いサービス（例：PayPal、クレジットカード）を使用して支払いを行う場合があります。
これらのサービスは支払いの詳細を記録し、履歴を提供します。4. ファクタリング会社の記録
ファクタリング会社は、企業がファクタリング取引を通じて受け取った支払いに関する記録を保持しています。
これには、支払日、金額、ファクタリング手数料などが含まれます。以上の方法により、支払い履歴は様々な形式で記録されます。
法人企業はこれらの情報を利用して、財務状況や支払いの管理に役立てることができます。支払い履歴の重要性は何ですか？
支払い履歴の重要性
支払い履歴は、法人企業の資金調達やファクタリングにおいて非常に重要な要素です。
以下にその重要性を説明します。1. 信用評価の向上
支払い履歴は、企業の信用評価を向上させる上で重要な要素です。
銀行やファクタリング会社などの貸金業者は、資金を融通する前に借り手の信用力を評価します。
支払い履歴は、企業が融資やファクタリングを利用する際にその信用力を評価するための重要な指標となります。
支払い履歴が良好であれば、企業の信用力が高く評価され、より有利な融資条件やファクタリングの取引条件を得ることができるでしょう。2. 資金調達の容易化
支払い履歴は、企業が資金調達を行う際に必要とされる情報です。
資金調達を行う際には、貸金業者が企業の信用力や返済能力を判断するために様々な情報を求められます。
支払い履歴はその一つであり、過去の支払い履歴が良好であることは企業の返済能力を証明する重要な材料となります。
したがって、支払い履歴が良好であれば、資金調達を容易に行うことができるでしょう。3. ファクタリングの利用可能性の向上
ファクタリングは、企業が売掛金を現金化する手段の一つです。
企業はファクタリング会社に対して売掛金を譲渡し、即座に現金を受け取ることができます。
ファクタリング会社は、個々の企業の信用力や支払い履歴を評価し、取引の可否を判断します。
支払い履歴が良好であれば、企業はより有利なファクタリング契約を獲得することができ、現金化の効率を向上させることができます。4. リスク管理の向上
支払い履歴は、企業がリスクを把握し管理する上で重要な情報となります。
支払い履歴を正確に把握し分析することで、企業は取引先の信用力や支払い遅延のリスク、未回収金のリスクなどをより正確に評価することができます。
この情報は企業が取引先選定やリスク管理戦略の策定に役立ちます。5. 強力な交渉材料としての活用
支払い履歴が良好であれば、企業は取引先との交渉において強力な材料として活用することができます。
支払い履歴が悪い企業に対しては、取引条件の厳格化や支払い条件の改善を求めることができるのです。
また、支払い履歴が良好な場合、企業は取引先からの信頼を得られるため、より良好な取引条件や商談の達成による利益を得ることができるでしょう。以上が、支払い履歴の重要性についての説明です。
支払い履歴が間違って記録された場合、修正する方法はありますか？
支払い履歴の修正方法
支払い履歴が間違って記録された場合、以下の方法を試すことができます。
- 問題の特定：間違った支払い履歴や正しい情報を特定し、どの部分が修正される必要があるのかを特定します。
- 問題の原因の特定：間違いが発生した原因を特定し、なぜそのような間違いが起きたのかを理解します。
- 修正手続きの開始：修正が可能な場合、支払い履歴を修正する手続きを開始します。
- 証拠の提出：修正を行うためには、正しい支払い情報や証拠を提出する必要があります。
証拠は、正しい請求書や領収書、銀行取引明細書などが含まれます。 - 修正の要求：修正する必要がある部分について、関係する企業や団体に修正の要求書を提出します。
要求書には、修正内容や提出した証拠などが明記されている必要があります。 - 対応待ち：修正の要求書を提出した後は、関係する企業や団体の対応を待ちます。
対応には時間がかかる場合もありますので、辛抱強く待つ必要があります。 - 修正された支払い履歴の確認：修正が行われた場合、修正された支払い履歴を再度確認し、正しい情報が反映されていることを確認します。
根拠について
支払い履歴の修正方法は一般的な手順です。
ただし、具体的な修正方法は問題の内容や関係する企業や団体によって異なる場合があります。
修正手続きや証拠の提出方法については、関係する企業や団体の公式ウェブサイトや連絡先から提供される情報を参考にしてください。
また、書面でのやり取りが必要な場合には、修正の要求書を書く際に正確な情報を記載することが重要です。まとめ
法人企業の資金調達とは、企業が資金を調達して事業を運営や成長させることです。資金調達の方法には、銀行からの融資、株式の発行、債券の発行などがあります。資金調達は、企業の成長や新しいプロジェクトの実施など、さまざまな目的で行われます。
