- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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総支払額の計算方法とは？
総支払額は、法人企業が購入した商品やサービスの合計金額を指します。
これには以下の要素が含まれます:
- 商品やサービスの価格
- 消費税
- 手数料や手数料率
- その他の追加料金
商品やサービスの価格
商品やサービスの価格は、企業が提供する販売価格や契約料金です。
これには値引きや割引も反映されます。
消費税
商品やサービスには一般的に消費税が課されます。
消費税率は国や地域によって異なりますが、日本では現在10%です。
総支払額には商品やサービスの価格に加えて消費税も含まれます。
手数料や手数料率
法人企業がファクタリングなどの資金調達方法を利用する場合、手数料がかかることがあります。
手数料は法人企業とファクタリング会社との間で合意された金額や割合であり、総支払額に追加されます。
その他の追加料金
総支払額には、その他の追加料金も含まれる場合があります。
例えば、配達費用や保険料などがこれに当たります。
これらの要素を合計することで、法人企業の総支払額が計算されます。
総支払額にはどのような費用が含まれるのか？
総支払額に含まれる費用
総支払額には、法人企業の資金調達やファクタリングに関連する以下のような費用が含まれます：
1. 利息
法人企業が融資を受けた場合、その融資には利息が発生します。
利息は、借入金額や借りる期間に応じて決まります。
また、ファクタリングの場合でも、ファクタリング会社の手数料として利息が発生することがあります。
2. 手数料
法人企業が資金調達やファクタリングを利用する場合、手数料が発生することがあります。
手数料は、各種手続きや金融商品の利用に伴うサービス料として支払われます。
手数料は、金額や利用期間などによって異なることがあります。
3. 保証料
法人企業が融資を受ける際、保証会社を介して融資を受ける場合があります。
この場合、法人企業は保証料を支払う必要があります。
保証料は、融資の金額や保証会社の要件によって異なります。
4. 管理費用
資金調達やファクタリングに関連する管理費用は、企業が融資やファクタリングを受けるために発生する費用です。
これには書類作成や審査手続き、契約管理などの費用が含まれます。
5. その他の費用
総支払額には、上記の費用以外にも様々な費用が含まれる可能性があります。
具体的な費用は、金融機関やファクタリング会社によって異なりますので、事前に確認することが重要です。
以上が一般的な総支払額に含まれる費用です。
ただし、具体的な費用は金融機関やファクタリング会社によって異なるため、事前に詳細を確認することが重要です。
支払われる額には何か割引や特典があるのか？
法人企業の資金調達とは
法人企業の資金調達とは、企業が業務を遂行するために必要な資金を得ることを指します。
企業が成長や拡大を目指す際には、新しい設備の購入や事業拡大のための投資、労働力の給与支払いなど、様々な資金ニーズが発生します。
これらの資金を調達する方法として、法人企業はさまざまな選択肢を検討することがあります。
資金調達の方法
法人企業が資金を調達する方法には、以下のような選択肢があります。
- 銀行からの融資
- 株式の発行
- 債券の発行
- 借入金の返済先を変更する（リファイナンス）
- ファクタリング
- クラウドファンディング
- 資本提携や業務提携
ファクタリングとは
ファクタリングは、企業が売掛金（未回収の請求書）をファクタリング会社に売却することで、即金化する方法です。
ファクタリング会社は、売掛金の一定割合（買い取り価格）をすぐに現金で支払い、買い取った売掛金の回収業務を行います。
企業は、売掛金の回収リスクや財務リスクを回避し、現金を早期に手に入れることができます。
支払われる額には割引や特典があるのか
ファクタリングでは、売掛金の一部（一定割合）を即座に現金として受け取ることができますが、一般的には割引があります。
ファクタリング会社は、売掛金の買い取り価格として、一定割合や手数料を差し引いた金額を支払います。
また、ファクタリング会社によっては、付加価値サービスとして債務不履行リスクの補償や売掛金の管理・回収業務を提供する場合もあります。
根拠
ファクタリングは、企業の財務リスクを軽減し、現金獲得を早めるメリットがあります。
また、ファクタリング会社が売掛金の回収業務を担当することで、企業は回収業務にかかるコストや労力を削減することができます。
一方で、ファクタリング会社は買い取った売掛金の回収に成功すれば収益を得ることができます。
このような仕組みから、ファクタリング会社が売掛金の一部を割引して現金を支払うことでビジネスモデルが成り立っています。
総支払額が高くなる要素は何か？
法人企業の資金調達とは
法人企業の資金調達とは、企業が事業活動を展開するために必要な資金を調達することを指します。
資金調達の方法には、自己資金を活用する内部資金調達と、外部からの資金を調達する外部資金調達があります。
自己資金調達としては、企業の収益を蓄積することや、資産の売却による資金調達が一般的です。
一方、外部資金調達では、借入金や出資金の調達、ファクタリングなどが利用されます。
総支払額とは
総支払額とは、法人企業が行う資金調達やファクタリングにおいて、最終的に支払わなければならない総額を指します。
これには元本や利息、手数料などが含まれます。
法人企業が資金を調達するためには、その調達方法に応じて総支払額が異なることがあります。
資金調達の方法によっては、返済期間や金利が高く設定される場合があり、これらが総支払額の増加要因となります。
総支払額が高くなる要素
以下に、総支払額が高くなる要素をいくつか紹介します。
- 利息：外部からの借入資金や出資資金は、一定期間ごとに利息を支払う必要があります。
利息率が高い場合や、借入金や出資資金の期間が長い場合、総支払額は増加します。 - 手数料：資金調達の手続きや金融機関との取引には手数料が発生することがあります。
手数料の金額や回数が多い場合、総支払額は増加します。 - 遅延利息：資金調達の返済期限を守らない場合、遅延利息が発生することがあります。
遅延利息は元本とは別に支払わなければならないため、総支払額が増加します。 - 手続き費用：資金調達やファクタリングの手続きには、契約書作成や保証人手配などの手続き費用がかかることがあります。
手続き費用が高額な場合、総支払額は増加します。
根拠
総支払額が高くなる要素については、法人企業の借入金や出資金、ファクタリングなどの資金調達方法によって異なるため、具体的な数値や根拠は一概には言えません。
しかし、金利や利息、手数料、遅延利息、手続き費用は、一般的な資金調達やファクタリングの仕組みにおいて総支払額を増加させる要素として認識されています。
まとめ
法人企業が融資を受ける場合、融資を保証するために保証料が発生することがあります。
保証料は、融資元や保証会社との契約に基づいて支払われます。
保証料は、融資額やリスクの度合いに応じて設定されることが一般的です。
