- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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キャッシングカードの種類と特徴
1. 一般的なキャッシングカード
一般的なキャッシングカードは、個人や法人が短期的な資金調達のために利用することができます。
具体的な特徴は以下の通りです。
- キャッシング枠が設定され、その範囲内で自由に借り入れや返済ができます。
- 利用者がATMや銀行窓口で現金を引き出すことができます。
- 利用者の個人信用情報や収入状況によって利用限度額が設定されます。
- 返済は一定期間ごとに行われ、利息が発生します。
2. 法人向けキャッシングカード
法人向けキャッシングカードは、法人企業が事業資金を調達するためのカードです。
以下の特徴があります。
- 法人の信用情報やビジネスの実績に基づいて利用限度額が設定されます。
- 利用者は法人名義で借り入れや返済を行います。
- 法人向けの特別なサービスや優遇金利が提供されることがあります。
- 個人向けキャッシングカードと同様に、返済は一定期間ごとに行われ、利息が発生します。
3. ファクタリングカード
ファクタリングカードは、法人企業が未収金を現金化するためのカードです。
以下の特徴があります。
- ファクタリング会社と提携している場合に利用できます。
- 利用者は債権を売却し、その代わりに現金を受け取ることができます。
- 売掛金回収の手間やリスクをファクタリング会社に委託することができます。
- ファクタリング手数料が発生し、利率は売掛金の期間やリスクによって異なります。
これらのキャッシングカードは、法人企業が資金調達やファクタリングに利用する際に便利なオプションとなっています。
キャッシングカードの特徴は何があるのか？
キャッシングカードの特徴
1. 便利なキャッシング手段
キャッシングカードは、瞬時に現金を借りることができる便利な手段です。
カードを利用してATMで現金を引き出すことができるほか、ショッピングやインターネットでの決済にも利用できます。
これにより、資金調達や支払いに困った時に迅速に対応することができます。
2. 審査がスピーディー
キャッシングカードの審査は、一般的に他の融資商品に比べて比較的緩く、申込みから審査結果が出るまでの時間が短い傾向があります。
3. 借入金利が高い
一般的にキャッシングカードを利用した借り入れでは、他の融資商品に比べて利率が高いです。
これは、カード会社がリスクを考慮して設定しているためです。
借り入れ金額と返済期間によって異なる場合もありますが、利息負担が大きくなる可能性があることを念頭に置いて利用する必要があります。
4. リボ払いや分割払いが可能
キャッシングカードでは、リボ払いや分割払いといった返済方法が利用できることが特徴です。
リボ払いは毎月一定額を返済することで借入金を返済していく方法であり、分割払いは借入金を複数回の分割で返済する方法です。
これにより、返済の負担を軽減することができます。
5. キャッシング枠の設定が可能
キャッシングカードでは、あらかじめカード会社との契約でキャッシング枠を設定することができます。
このキャッシング枠は、カード会社が定めた金額までの借入が可能な枠となります。
設定されたキャッシング枠内であれば、いつでも必要な時に自由に借り入れることができます。
以上が、キャッシングカードの一般的な特徴です。
※根拠：一般的なキャッシングカードの特徴に関する情報を参考に解説しています。
個別のキャッシングカードによっては特徴が異なる場合もあるため、具体的な条件やサービス内容については各カード会社の公式ウェブサイトや契約書などを参照する必要があります。
キャッシングカードの利用条件はどのようなものがあるのか？
キャッシングカードの利用条件は以下のようなものがあります。
1. 信用評価
キャッシングカードを利用するためには、信用評価が必要です。
銀行やキャッシング会社は、申し込み者の返済能力や信用度を確認するために、審査を行います。
この審査に合格することで、キャッシングカードの利用が可能となります。
審査基準は各金融機関によって異なりますが、一般的には収入や借入履歴、職業などが考慮されます。
2. 年齢制限
キャッシングカードの利用には、一定の年齢制限があります。
例えば、一部の金融機関では満20歳以上を対象としています。
未成年や高齢者の場合は、キャッシングカードの利用が制約されることがあります。
3. 収入要件
キャッシングカードを利用するには、安定した収入が必要です。
金融機関は返済能力を確認するために、申し込み者の収入状況を確認します。
一般的には、一定の収入基準を満たすことが求められます。
4. その他の条件
キャッシングカードの利用条件は金融機関によって異なるため、その他の条件も存在します。
例えば、居住年数や携帯電話の契約状況などが考慮されることもあります。
特定の金融機関が設ける独自の条件もありますので、各金融機関のウェブサイトや問い合わせ先で詳細を確認してください。
根拠や具体的な情報は、各金融機関の公式ウェブサイトや利用規約を参照してください。
一般的なキャッシングカードの利用条件についての情報は、金融関連のウェブサイトや専門書籍などにも記載されています。
ただし、各金融機関が個別に異なる条件を設けることがあるため、具体的な条件は各金融機関に直接確認することが重要です。
キャッシングカードの選び方にはどのようなポイントがあるのか？
キャッシングカードの選び方には以下のポイントがあります。
1. 利率
キャッシングカードの利率は非常に重要なポイントです。
借り入れ金額や返済期間に応じて利率が変動する場合もありますので、確認することが大切です。
一般的には低い利率を選ぶほど返済額が軽減されます。
複数のカード会社の利率を比較して最も適した利率を選ぶことが重要です。
2. 利用限度額
キャッシングカードの利用限度額は、個別の会社や個人の信用状況によって異なります。
法人企業の場合、資金調達に使用するために必要な利用限度額を確認する必要があります。
資金調達に必要な金額をカバーできる限度額の提供されるカードを選ぶことが重要です。
3. 返済の方法と期間
キャッシングカードの返済方法と期間は、返済負担に直接関わるポイントです。
返済方法には一括返済や分割返済などがありますが、法人企業の場合は資金繰りに合わせた返済方法を選ぶ必要があります。
また、返済期間も自社の予算や予定に合わせて柔軟に設定できるカードが選ばれることが望ましいです。
4. 追加サービス
キャッシングカードの選び方には追加サービスも重要なポイントです。
例えば、カード会社が提供する特典やポイント還元制度などは、経済的なメリットを得る上で大きな影響を与えます。
また、オンラインバンキングやモバイルアプリなどの利便性の高いサービスも検討する価値があります。
以上のポイントに基づいて、法人企業がキャッシングカードを選ぶ際に考慮すべきポイントを紹介しました。
利率や利用限度額、返済方法と期間、追加サービスなど様々な要素を比較検討し、自社の資金調達やファクタリングのニーズに最も適したカードを選ぶことが重要です。
まとめ
キャッシングカードには一般的なキャッシングカード、法人向けキャッシングカード、ファクタリングカードなどの種類があります。一般的なキャッシングカードは個人や法人が短期的な資金調達に利用できるカードで、キャッシング枠が設定され、ATMや銀行窓口で現金を引き出せます。法人向けキャッシングカードは法人企業が事業資金を調達するためのカードで、法人名義で借り入れや返済が行われます。ファクタリングカードは法人企業が未収金を現金化するためのカードで、債権を売却して現金を受け取れます。これらのカードは便利な資金調達手段となっています。
