- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 |
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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キャッシングの審査基準について
1. 信用情報のチェック
キャッシングの審査では、まず個人や法人の信用情報が重要な基準となります。
申し込み者の個人信用情報（個人名義でのキャッシングの場合）や法人の信用情報（法人名義でのキャッシングの場合）が、信頼性や返済能力に関して確認されます。
信用情報は主に信用情報機関やクレジットカード会社から提供され、返済履歴や過去の債務不履行などが評価されます。
2. 収入や資産の確認
キャッシングの審査では、申し込み者の収入や資産状況が評価されます。
安定した収入や多額の資産を有している場合、返済能力が高いと見なされるため、審査に通りやすくなります。
ただし、収入源の安定性や資産の流動性も考慮されるため、収入が一定でなかったり資産が非流動的な場合は審査に影響を及ぼす可能性があります。
3. 前のキャッシングや借入の履歴
キャッシングの審査では、申し込み者の過去のキャッシングや借入の履歴も確認されます。
過去に遅延や債務不履行がある場合、返済能力に問題があると判断され、審査に影響を与えることがあります。
また、複数のキャッシングや借入を同時に行っている場合、返済能力の確保が難しくなる可能性があるため、審査が厳しくなることもあります。
4. 担保や保証人の有無
一部のキャッシングでは、申し込みに担保や保証人が必要な場合があります。
担保や保証人があることで、返済能力が不安定であっても貸付が可能となるため、審査の基準が緩和されることがあります。
ただし、担保や保証人がない場合、より厳しい審査が行われることが一般的です。
これらの基準は一般的なキャッシングの審査基準ですが、各金融機関やファクタリング会社によって基準や評価方法は異なる場合があります。
申し込み前に各金融機関やファクタリング会社のウェブサイトや担当者に審査の基準を確認することをおすすめします。
キャッシングの利率はどのように決まりますか？
<h2>キャッシングの利率はどのように決まりますか？</h2>
<p>キャッシングの利率は、主に以下の要素によって決まります：</p>
<ul>
<li>信用スコアや信用評価：キャッシングを利用する個人や法人の信用スコアや信用評価が高いほど、低い利率での融資が可能です。
通常、信用スコアは、過去の借入履歴、収入、雇用状況などに基づいて計算されます。
</li>
<li>金利市場の状況：金利市場の状況によって、キャッシングの利率は変動することがあります。
例えば、金利が上昇している場合は、キャッシングの利率も上昇する傾向があります。
</li>
<li>競合他社の利率：金融業界では競争が激しいため、他のキャッシング会社の利率や条件に合わせて自社の利率を設定することがあります。
</li>
<li>融資の種類や期間：融資の種類や期間によっても利率は異なる場合があります。
長期間の融資や大規模な融資の場合、より高い利率が適用されることがあります。
</li>
</ul>
<p>キャッシングの利率は、個別のファクタリング会社によって異なるため、具体的な利率情報については各社にお問い合わせください。
</p>
<h3>利率設定に関する根拠</h3>
<p>キャッシングの利率設定には、主に以下の法律や規制があります：</p>
<ul>
<li>銀行法：銀行法は、一定の金利制限や貸出金利の適正な設定に関する規定を定めています。
</li>
<li>民法：民法は、金利制限や契約の公平性に関する規定を含んでおり、貸付契約における利率設定にも影響を与えます。
</li>
<li>消費者金融業法：消費者金融業法は、利息制限や融資の適正な実施に関する規定を設けています。
</li>
</ul>
<p>これらの法律や規制に基づき、キャッシングの利率は設定されるため、適正な利率設定については各社の遵守が求められます。
</p>
キャッシングの返済方法は何種類ありますか？
キャッシングの返済方法について
キャッシング（個人や法人が一時的に資金を借りること）の返済方法には以下のような種類があります。
1. 一括返済
キャッシング利用額と利息を一括で返済する方法です。
借り入れた金額を一度に返済するため、融資利子が発生しません。
2. 分割返済
借り入れた金額を複数回に分けて返済する方法です。
分割回数や金額は借り入れ時に決められ、利息が発生します。
分割返済は数回から数十回までの期間で行われることが一般的です。
3. リボルビング方式
リボルビング方式は、借り入れた金額の返済と同時に再度借り入れが可能な方法です。
借り入れ限度額内で返済と借り入れが繰り返されます。
利息が発生するため、未返済額に利息が加算されます。
4. 元利均等返済
元利均等返済は、借り入れ金額を元金と利息の均等に分割して返済する方法です。
毎回同額の返済を行うため、返済期間中の利息負担が軽減されます。
5. 利息償却方式
利息償却方式は、借り入れた金額を元金の返済に優先して返済し、その後に利息を返済する方法です。
元金返済が進むにつれて利息負担が軽減されます。
6. ボーナス返済
ボーナス返済は、年に数回支給されるボーナスや特別手当などを利用して一部または全額の返済を行う方法です。
通常の返済方法と併用する場合や、ボーナス時にのみ利用する場合などがあります。
以上が一般的なキャッシングの返済方法の種類です。
具体的な返済方法は金融機関やキャッシング会社によって異なる場合がありますので、利用予定の金融機関やキャッシング会社の規定を確認することをおすすめします。
キャッシングの最大借り入れ限度額はどれくらいですか？
キャッシングの最大借り入れ限度額について
キャッシングの最大借り入れ限度額は、個々のキャッシング会社や金融機関によって異なります。
一般的には、個人向けのキャッシングでは数十万円から数百万円程度が最大限度額とされています。
一方、法人企業の場合には数百万円から数千万円以上の限度額が設定されることがあります。
キャッシングの最大借り入れ限度額の決定要因
キャッシングの最大借り入れ限度額は、以下の要素に基づいて決定されることが一般的です。
1. 借り手の信用度：キャッシングを利用する個人や法人企業の信用度や返済能力が評価され、それに基づいて最大限度額が設定されます。
2. 収入や資産状況：個人や法人企業の収入や資産状況が分析され、最大限度額が適切に設定されます。
3. 借り入れ履歴：過去の借り入れや返済履歴が考慮され、これに基づいて最大限度額が設定される場合もあります。
キャッシングの最大借り入れ限度額の注意点
キャッシングの最大借り入れ限度額は、あくまで参考値であり、個々の申し込みに対して実際の限度額が設定される場合もあります。
借り入れ限度額は、利用者の信用度や財務状況によって個別に評価され、最終的な借り入れ額が決定されます。
また、借り入れ限度額を超えての借り入れは原則としてできませんので、事前に自身の借り入れ限度額を把握することが重要です。
関連するキーワード
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- 借り入れ限度額
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- キャッシングの信用度
- キャッシングの返済能力
- 収入や資産状況の分析
- 借り入れ履歴の評価
キャッシングの申し込みに必要な書類は何が必要ですか？
キャッシングの申し込みに必要な書類
キャッシングを申し込む際には、一般的に以下の書類が必要とされます。
1. 本人確認書類
キャッシングを申し込む本人の身分を確認するための書類です。
– パスポートや運転免許証などの公的な身分証明書
– 住民基本台帳カードや健康保険証など
2. 収入証明書
キャッシングを利用する個人の収入状況を証明するための書類です。
– 給与明細や源泉徴収票などの安定した収入を証明する書類
– 個人事業主の場合は、確定申告書や納税証明書など
3. 住所確認書類
キャッシングを利用する個人の住所を確認するための書類です。
– 公共料金の請求書や住民票などの住所を証明する書類
以上が一般的なキャッシングの申し込みに必要な書類です。
ただし、各金融機関やファクタリング会社によって必要な書類や条件は異なることもありますので、具体的な手続きは各社のウェブサイトや担当者に確認することをおすすめします。
※この回答は一般的な情報であり、個別のファクタリング会社やキャッシング業者の要件には含まれない可能性があります。
キャッシングを利用する際には、事前に個別の要件や手続きを確認することが重要です。
まとめ
キャッシングの利率は、個人や法人の信用情報や返済能力、金融市場の状況などを考慮して設定されます。通常、信用性の高い個人や法人は低い利率で融資を受けることができます。また、金利は金融機関やファクタリング会社によって異なる場合があります。キャッシングの利率は利益を生む手段の一つであり、貸付金額や返済期間に応じて設定されることが一般的です。キャッシングの利率は申し込み前に金融機関やファクタリング会社に確認することをおすすめします。
