- キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。
これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。
- 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。
- リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。
ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
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収支計算書とは何ですか？
収支計算書（しうけいさんしょ）は、法人企業の収入と支出の状況を表した財務報告書の一つです。
収支計算書は、一定期間内（通常は1年）における収入と支出の差額を示し、企業の利益または損失を明らかにします。
収支計算書には、以下のような項目が含まれます。
- 売上高：商品やサービスの販売による収入
- 売上原価：商品やサービスの生産・供給に関連する費用
- 販売費及び一般管理費：販売や企業全体の運営に関する費用
- 営業利益：売上高から売上原価と販売費及び一般管理費を差し引いた金額
- その他の収益・費用：営業活動に関連しない収益や費用
- 税引き前当期利益：営業利益からその他の収益・費用を加減した金額
- 法人税等：企業に課税される税金
- 当期純利益：税引き前当期利益から法人税等を差し引いた金額
企業は収支計算書を通じて収入と支出のバランスを把握し、利益や損失を評価することができます。
また、収支計算書は経営者や投資家にとって重要な情報源となり、企業の経済的健全性や収益性を判断するための指標として活用されます。
収支計算書を作る理由は何ですか？
収支計算書を作る理由
収支計算書は法人企業にとって重要な財務報告書の一つであり、企業の経済的な状況や業績を把握するために作成されます。
以下に収支計算書を作る理由を詳しく説明します。
1. 収益性の評価
収支計算書は企業の収入と費用を明確に示すため、収益性を評価する上で重要な情報源となります。
収入と費用の差額がプラスであれば、企業は利益を上げていることがわかります。
逆に、マイナスであれば赤字であり、企業の収益性や経営の健全性に影響を与える可能性があります。
2. 財務状況の把握
収支計算書は企業の財務状況を把握するための重要な指標です。
収入や費用の内訳を詳細に示すことで、企業の経済活動や資金流入・流出の状況を把握することができます。
これにより、資金調達の必要性や業務改善の方向性を判断するための基礎となります。
3. 借入金の返済可能性の判断
収支計算書は借入金の返済可能性を判断するための指標となります。
収入が費用に対して余裕を持っている場合、法人企業は借入金の返済に充てる余力があることが示されます。
このような情報は、金融機関や投資家にとって、企業の信用力や投資価値を判断する上で重要な要素です。
根拠
収支計算書を作る理由に関する根拠は、企業会計基準（J-GAAP）によって規定されています。
J-GAAPは日本の会計基準であり、企業の財務情報の開示や報告に関する基準となっています。
J-GAAPでは、収支計算書の作成を求めており、これによって企業の経済的な状況を明示することが求められています。
また、金融機関や投資家などの利害関係者は、収支計算書を参考に企業の信用力や投資価値を判断するため、収支計算書の作成は重要な意義を持っています。
収支計算書の作成手順はどうなりますか？
収支計算書の作成手順
1. 収支計算書の目的と必要性
収支計算書は、法人企業の経済活動に関する情報をまとめた財務諸表の一つであり、企業の収益と費用を比較してその結果を示すものです。
収支計算書は、企業の経営状態を評価するための基礎的な情報を提供するため、資金調達やファクタリングなどの経営上の意思決定にも重要な役割を果たします。
2. 収支計算書の作成手順
収支計算書を作成するには以下の手順があります:
- 売上高の算出
企業の主要な収入源である売上高を算出します。
売上高には製品やサービスの売上や手数料、割引などが含まれます。 - 売上原価の算出
売上高に対する直接的な生産費用や購買費用、輸送費用など、売上に直接関連する原価を算出します。 - 総利益の算出
売上高から売上原価を差し引いた金額を総利益として算出します。
総利益は企業の基本的な収益を示す指標です。 - 営業費用の算出
売上に関連した営業活動の費用（広告費用、販売促進費用など）を算出します。 - 営業利益の算出
総利益から営業費用を差し引いた金額を営業利益として算出します。
営業利益は企業の営業活動による利益を示す指標です。 - 営業外損益の算出
売上に直接関連しない営業外の収入や費用（利子収入、利子費用、外貨差損益など）を算出します。 - 税引前当期利益の算出
営業利益と営業外損益を合計し、税引前当期利益として算出します。 - 法人税および特別控除の適用
税引前当期利益に法人税率を適用し、法人税を算出します。
また、特別控除やその他の税制上のメリットも考慮することがあります。 - 税引後当期利益の算出
法人税および特別控除を考慮し、税引後の当期利益を算出します。
税引後当期利益は企業の純利益を示す指標であり、株主に対する配当や再投資に用いられます。
根拠
収支計算書の作成手順は、会計基準や会計慣行に基づいています。
例えば、日本の企業は金融商品取引法や会計基準（J-GAAPまたはIFRS）に従って収支計算書を作成する必要があります。
これらの基準は会計プロフェッショナルや公認会計士によって設定され、企業の財務情報の信頼性と比較可能性を確保するために重要な役割を果たしています。
収支計算書の重要な要素は何ですか？
収支計算書の重要な要素は何ですか？
1. 売上高（収入）
企業の主要な収益源であり、商品やサービスの売上高を示します。
売上高は企業の業績を測る上で非常に重要な要素です。
2. 売上原価（費用）
売上高を生み出すために必要な費用であり、原材料、人件費、製造費などが含まれます。
売上原価は企業の収益性を評価する上で重要な指標です。
3. 総費用
企業が事業活動を行うために必要な全ての費用であり、売上原価に加えて営業費用や経常費用も含まれます。
総費用を把握することで企業の経営状態を分析することができます。
4. 営業利益（利益）
売上高から売上原価と営業費用を差し引いた金額であり、企業の営業活動による収益を示します。
営業利益は企業の業績評価や投資判断において重要な指標となります。
5. 経常利益
営業利益に経常費用や金融費用などを加えた金額であり、企業の経常的な収益性を評価する指標です。
経常利益は法人税の基礎となる要素でもあります。
6. 純利益
経常利益から特別利益や特別損失を加えた金額であり、企業の純粋な収益性を評価する重要な要素です。
純利益は企業の株主に配当する利益の一部として使用されます。
根拠
収支計算書は企業の財務状況を示す重要な情報源であり、投資家や貸金業者などの利害関係者が企業の業績を評価するために使用されます。
上記の要素は収支計算書に基づき、企業の収益性や経営状態を分析するために使用される一般的な指標です。
これらの要素を把握することで、企業の業績や収益性を評価することができます。
収支計算書の作成においてよくある誤りは何ですか？
収支計算書作成におけるよくある誤り
- 収支計算書の作成間違い：収支計算書の作成には多くの項目が含まれるため、数字や数値の計算に誤りが生じることがあります。
特に、売上高、費用、税金などの数値が正確に計算されない場合があります。 - 取引の見落とし：収支計算書は企業の収入や支出を詳細に記録することが求められますが、取引を見落とすことがあります。
特に、小さな支出や収入の見落としや、取引の記録が不完全な場合があります。 - 財務報告の遅延：収支計算書は定期的に作成され、一定の期間内の収入と支出を反映する必要があります。
しかし、企業の財務報告が遅れたり、計算や入力のエラーによりタイムリーな情報提供ができない場合があります。 - 非現実的な予測：収支計算書は将来の収入と支出を予測することも求められますが、予測が現実的でない場合があります。
楽観的な予測や過度な予測である場合、実際の業績との乖離が生じる可能性があります。
誤りの根拠
収支計算書の作成には多くのデータや計算が必要であり、それらの処理においてヒューマンエラーが生じる可能性があります。
また、企業の取引や財務報告の遅延、未記入の取引の見落とし、現実的でない予測は、情報の欠落や誤った判断によるものです。
これらの問題は、経営者や担当者が注意深く情報を記録し、正確な計算を行うことで軽減することができます。
まとめ
企業は収支計算書を作成することで、収入と支出のバランスを把握し、利益や損失を評価することができます。また、収支計算書は経営者や投資家にとって重要な情報源となり、企業の経済的健全性や収益性を判断するための指標として活用されます。具体的には、収益性や財務状況の把握により、企業の業績評価や資金調達の必要性、業務改善の要因などを把握することができます。
