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ファクタリング案内所

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。

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1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ
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「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

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お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第5位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

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第6位 ビートレーディング
取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第7位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第8位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第9位 BestPay(ベストペイ)
BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
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<<ファンドワンが選ばれる理由>>

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最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

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弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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デフォルトリスクとは何ですか?

デフォルトリスクとは、借り手が債務を返済できないリスクのことを指します。

具体的には、借り手が金融機関や他の債権者に対して支払い義務を果たさず、債務不履行に陥る可能性があることを指します。
デフォルトリスクは、債務の返済状況や借り手の信用力によって異なるレベルに存在します。

デフォルトリスクは、信用リスクの一部であり、債権者が債務不履行のリスクに直面する可能性があることを示しています。
デフォルトリスクが高いということは、債権者が返済を受ける可能性が低くなることを意味します。

デフォルトリスクの原因

デフォルトリスクは、さまざまな要因によって引き起こされることがあります。
以下に一般的なデフォルトリスクの原因をいくつか挙げます。

  • 経済的な困難:企業が経済的な困難に直面することで、返済能力が低下する可能性があります。
  • 業績の悪化:企業の業績が悪化することで、借り手のキャッシュフローが減少し、返済能力が低下する可能性があります。
  • 競争力の低下:業界の競争激化や新興企業の台頭により、既存の企業の収益性が低下し、返済能力が低下する可能性があります。
  • 不正行為:借り手が不正行為を行い、資金を横領したり、返済義務を逃れたりすることで、返済能力が低下する可能性があります。

デフォルトリスクの影響

デフォルトリスクは、債権者にとって潜在的な損失をもたらす可能性があります。
デフォルトリスクが高い場合、債権者は次のような影響を受ける可能性があります。

  • 債権回収の困難化:デフォルトが発生した場合、債権者は債務の回収に困難を生じる可能性があります。
  • 追加的な費用の発生:デフォルトリスクが高いと、債権者は追加的な対策を講じる必要が生じるため、追加的な費用が発生する可能性があります。
  • 利益の減少:デフォルトリスクが高い場合、債権者は予想された利益を得られない可能性があります。

デフォルトリスクの管理

デフォルトリスクを管理するために、債権者はさまざまな手法を用いることがあります。

  • 信用評価:債権者は借り手の信用力や返済能力を評価するための信用評価を行います。
  • 担保の設定:債権者は借り手が提供する担保を受け取り、リスクを軽減することがあります。
  • 債権保険:債権者はデフォルトリスクへの対策として債権保険を活用することがあります。
  • リスク分散:複数の借り手に対して資金を貸し付けることで、リスクを分散させることがあります。
  • 監視:債権者は借り手の業績や財務状況を定期的に監視し、リスクの変動に対応することがあります。

これらの手法を組み合わせることで、債権者はデフォルトリスクを最小限に抑え、安全な資金調達やファクタリングを実現することができます。

デフォルトリスクの原因は何ですか?
デフォルトリスクの原因について解説します。

デフォルトリスクの原因

1. 経済的要因

デフォルトリスクの一つの原因は、経済的要因です。
企業が経済的な困難に直面した場合、資金不足や負債の返済が困難となり、債務者が契約通りの支払いを行わなくなる可能性があります。
このような経済的な困難は、景気の低迷や市場の変動、競争の激化などが原因となることがあります。

2. 経営的要因

デフォルトリスクのもう一つの原因は、経営的要因です。
企業が効果的な経営戦略を立てず、業績が低迷したり、資産の価値が低下したりする場合、デフォルトのリスクが高まる可能性があります。
経営者の能力や経営組織の不備、業界の規制変更などが、経営的要因として挙げられます。

3. 業種や地域の特性

デフォルトリスクは、企業の業種や地域の特性によっても影響を受けます。
例えば、景気感応的な業種(不動産、建設、製造業など)は景気の動向により影響を受けやすく、デフォルトリスクが高まります。
また、地域経済の発展度や政治的・社会的な安定性も、デフォルトリスクに影響を及ぼす要素です。

4. 法的要因

最後に、デフォルトリスクの原因として法的要因が挙げられます。
企業の業績が悪化し、倒産や破産手続きが行われた場合、法的な手続きや規制によって債務の支払いが滞ることがあります。
法的な手続きの不備や規制の変更、債権者との交渉の難しさなどが、法的要因としてデフォルトリスクを引き起こす可能性があります。

まとめ

デフォルトリスクは、経済的要因、経営的要因、業種や地域の特性、法的要因など、さまざまな要素によって引き起こされます。
経済の動向や企業の業績を正しく評価すること、リスク管理の徹底、債務者との適切なコミュニケーションなどが、デフォルトリスクを軽減するために重要です。
法人企業が資金調達やファクタリングを行う際には、デフォルトリスクを十分に把握し、適切な対策を取る必要があります。

デフォルトリスクを回避する方法はありますか?

デフォルトリスクとは何ですか?

デフォルトリスクは、貸金業者や投資家にとってのリスクの一つです。
借り手が債務不履行(デフォルト)に陥る可能性や、債務を返済できないリスクを指します。
このリスクを回避するために、貸金業者や投資家は様々な方法を採用しています。

デフォルトリスクを回避する方法

以下にデフォルトリスクを回避するための方法をいくつか紹介します。

  • 信用調査の実施:貸金業者や投資家は、個人や法人の信用力を調査することでデフォルトリスクを減らすことができます。
    信用調査では、借り手の過去の信用履歴や収入、資産、債務などを評価します。
  • 保証人の取得:保証人は、借り手が債務不履行になった場合に責任を負う人物です。
    保証人を取得することで、デフォルトリスクを回避することができます。
    保証人の信用力や資産状況も評価されます。
  • 担保の確保:担保とは、債務の返済を保証するために提供される資産や権利のことです。
    担保を受けることで、貸金業者や投資家はデフォルトリスクを軽減することができます。
  • ディスカウントの適用:貸金業者は、借り手にリスク評価に基づいた金利を設定することがあります。
    高いデフォルトリスクを持つ借り手には、より高い金利を適用することでリスクを補償します。
  • 債務の多様化:投資家は、リスクを分散させることでデフォルトリスクを回避することができます。
    複数の債務に投資することで、一つの債務がデフォルトした場合でも、全ての資金を失うことを防ぐことができます。

これらの方法はデフォルトリスクを軽減するものですが、完全に回避することは困難です。
投資家や貸金業者は、リスクとリターンのバランスを考慮しながら、適切な対策を取る必要があります。

デフォルトリスクの影響はどのように評価されますか?

デフォルトリスクの影響はどのように評価されますか?

デフォルトリスクは、借り手が債務の支払いを行わない可能性があるリスクを指します。
このリスクは、法人企業の資金調達やファクタリングにおいて重要な要素となります。

デフォルトリスクの影響は主に以下のように評価されます:

1.信用力の評価

借り手の信用力は、デフォルトリスクの評価において重要な要素となります。
信用力の高い借り手は、債務の支払いを行う確率が高いため、デフォルトリスクは低いと評価されます。
一方で、信用力の低い借り手ではデフォルトリスクは高いと評価されることになります。

2.業種や市場のリスク評価

業種や市場のリスクもデフォルトリスクの評価に影響を与えます。
特定の業種や市場が不振になった場合、借り手の経済状況が悪化し、デフォルトリスクが高まる可能性があります。

3.債務の担保

債務の担保は、デフォルトリスクの影響を軽減するために使用されることがあります。
担保がある場合、債務不履行が発生した場合に債権者が担保を差し押さえることができるため、デフォルトリスクは低いと評価されます。

4.資金提供者のリスク許容度

資金提供者(例えば銀行やファクタリング会社)のリスク許容度も影響を与えます。
リスク許容度が高い場合、デフォルトリスクの影響は相対的に低く評価されることがあります。

根拠

デフォルトリスクの評価は通常、信用情報会社やレーティング機関によって行われます。
彼らは、借り手の信用情報や財務データ、市場のトレンドなどの情報を収集・分析し、デフォルトリスクを評価します。
また、担保の評価や貸し手のリスク許容度の評価についても、それぞれの基準やガイドラインが存在します。
最終的なデフォルトリスクの評価は、これらの情報と基準に基づいて行われます。

デフォルトリスクの管理にはどのような戦略が存在しますか?
デフォルトリスクの管理には以下のような戦略が存在します。

1. リスク評価と信用度の判断

デフォルトリスクの管理には、まずリスク評価が重要となります。
法人企業や個別の債務者の信用度を判断し、そのリスクを評価します。
信用度を判断するためには、会社の財務情報や資産価値、過去の信用履歴などを詳細に分析することが必要です。

2. ダイバーシフィケーション

デフォルトリスクを管理する戦略として、ダイバーシフィケーションがあります。
これは、複数の債務者に対してリスクを分散させることです。
複数の業種や地域にまたがる借り手と契約を結ぶことで、1つの借り手のデフォルトリスクに対する影響を軽減することができます。

3. クレジットポートフォリオの構築

デフォルトリスクを管理するためには、クレジットポートフォリオの構築が重要です。
異なる債務者からの債権を組み合わせてポートフォリオを作成し、リスクとリターンのバランスを取ることが求められます。
債権の分散化やポートフォリオの組成により、デフォルトリスクを抑えることができます。

4. ヘッジ戦略の活用

デフォルトリスクを管理する際には、ヘッジ戦略の活用が有効です。
ヘッジとは、リスクを相殺するための取引手法のことです。
たとえば、債務者のデフォルトリスクを保険などによってヘッジすることで、リスクを軽減することができます。

5. 監視と迅速な対応

デフォルトリスクを管理するためには、監視と迅速な対応が欠かせません。
債務者の財務状況や信用度の変動を常に監視し、リスクの引き上げや債権管理の改善策を早期に検討することが重要です。
リスクの早期発見と適切な対応により、デフォルトリスクを最小限に抑えることができます。

以上がデフォルトリスクの管理における戦略の一部です。
異なる企業や業種によって適用される戦略は異なる場合がありますが、基本的な考え方としてはリスク評価、ダイバーシフィケーション、クレジットポートフォリオの構築、ヘッジ戦略の活用、監視と迅速な対応が重要となります。

まとめ

デフォルトリスクは、借り手が債務を返済できないリスクのことであり、債権者にとって返済が困難になる可能性があります。デフォルトリスクの原因は経済的な困難や業績の悪化などがあります。デフォルトリスクが高い場合、債権者は債権回収の困難化や追加的な費用の発生などの影響を受ける可能性があります。