- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
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業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
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日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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所得証明の記事に含まれる情報
1. 所得証明とは
所得証明とは、個人や法人の収入や所得を証明する書類のことです。
一般的に、金融機関や不動産取引などの場面で必要とされます。
所得証明には、収入の源泉や金額、期間、支払った税金などが明記されています。
2. 法人企業の所得証明
法人企業の所得証明には、以下のような情報が含まれることがあります。
- 売上高：法人企業の営業活動によって得られた総収入の金額
- 経費：法人企業の営業活動にかかった費用や支払い
- 営業利益：売上高から経費を差し引いた金額で、企業の営業活動によって得られた利益
- 税金：会社が支払った税金の額（法人税、消費税など）
- 利益剰余金：法人企業の利益から支払った税金や配当を差し引いた金額で、企業内の資本を増やすために利用される
3. ファクタリングに関する所得証明
ファクタリングは、売掛金や債権をファクタリング会社に買い取ってもらうことで資金を調達する手法です。
ファクタリングに関する所得証明に含まれる情報は、以下の通りです。
- 債権売却契約：債権をファクタリング会社へ売却する契約内容
- 売掛金金額：ファクタリングの対象となる売掛金の金額
- 手数料：ファクタリング会社が負担する手数料の額
- 入金方法：売掛金がどのような方法で法人企業に入金されるか（例：銀行振込、現金）
所得証明を何のために必要とするのですか？
所得証明とは何ですか？
所得証明とは、個人または法人企業の収入、所得、利益などの情報を証明するための書類や文書のことです。
所得証明は、資金調達やファクタリングなどの金融取引において、収入や利益を証明するために必要な要素です。
所得証明の目的と必要性
所得証明は、いくつかの目的と必要性があります。
- 資金調達：法人企業が財務状況の改善や新規事業の展開などの目的で融資を受ける場合、融資先はその企業の収入や利益を証明するために所得証明を要求することがあります。
- ファクタリング：ファクタリングは、法人企業が売掛債権を金融機関やファクタリング会社に売却することで、即時に現金を手に入れる取引です。
売掛債権の信用性や回収の見込みを判断するために、ファクタリング会社は売上高や利益などを証明する所得証明を要求することがあります。 - 契約締結：法人企業が新たなビジネスパートナーや顧客との契約を結ぶ際に、信用力の証明や取引条件の確認のために、所得証明を提出することが求められる場合があります。
所得証明の根拠
所得証明に関する根拠は、主に法律や金融機関の規定によって定められています。
具体的な根拠としては以下のものがあります。
- 金融機関の内部基準：金融機関は借入者の信用力や返済能力を判断するために、所得証明の提出を要求する内部基準を設けています。
- 法律や規則の義務化：一部の金融取引においては、法律や規則によって所得証明の提出が義務付けられている場合があります。
例えば、一部の融資契約やファクタリング契約では、所得証明の提出が法的な要件とされています。 - 情報開示の必要性：資金の貸出や取引において、関係者が適切な情報を知ることは重要です。
所得証明は、企業の財務状況や信用力を客観的に判断するために必要な情報の1つとされています。
所得証明の取得方法は何ですか？
所得証明の取得方法について
所得証明は、法人企業の資金調達やファクタリングの際に重要な書類となります。
所得証明の取得方法には以下のような方法があります。
1. 会計帳簿の確認
会計帳簿を確認することで、法人企業の収入や利益を把握することができます。
会計帳簿には、財務諸表（貸借対照表、損益計算書、キャッシュフロー計算書）や試算表、経費明細書などが含まれます。
これらの情報をもとに所得証明を作成することができます。
2. 税務申告書の提出
法人企業は、毎年税務申告書を提出する義務があります。
税務申告書には所得や経費などの情報が記載されており、これをもとに所得証明を作成することができます。
税務署から発行される申告書の控えや確定申告書も所得証明の根拠となります。
参考情報
- 所得税法（https://elaws.e-gov.go.jp/document?lawid=339AC0000000197）
- 法人税法（https://elaws.e-gov.go.jp/document?lawid=399AC0000000050）
法人企業の資金調達とファクタリングについて
法人企業の資金調達
法人企業が資金を調達するためには、以下のような手法があります。
- 銀行融資：銀行からの融資を受けることで資金を調達する方法です。
融資金は元本と利息で返済する必要があります。 - 債券発行：法人企業が債券を発行し、資金を調達する方法です。
債券は一定期間後に元本と利息を返済する必要があります。 - 株式発行：法人企業が株式を発行し、資金を調達する方法です。
株主には投資額に応じた割合の利益配当や株主権の行使権利が与えられます。
ファクタリングとは
ファクタリングは、法人企業が売掛金を現金化するための手法です。
具体的な手順は以下の通りです。
- 法人企業は、売掛金をファクタリング会社に売り渡します。
- ファクタリング会社は、売掛金の一部（通常は80〜90％）を即座に法人企業に支払います。
- ファクタリング会社は、売掛金の回収業務を行い、回収された金額から手数料や利息を差し引いて法人企業に残金を支払います。
ファクタリングは、資金繰りの改善や経営の安定化に役立つ手法として利用されます。
ただし、ファクタリングには手数料や利息などのコストがかかるため、そのメリットとデメリットを考慮した上で活用する必要があります。
所得証明はどのように発行されるのですか？
所得証明の発行方法
所得証明は、一般的には以下の方法で発行されます。
1. 給与所得者の場合
給与所得者は、以下の方法で所得証明を発行することができます。
- 雇用者からの給与明細書の発行
- 給与所得者本人が申請し、税務署からの源泉徴収票の発行
- 金融機関からの預金通帳や取引明細書の提出
2. 個人事業主やフリーランスの場合
個人事業主やフリーランスは、以下の方法で所得証明を発行することができます。
- 確定申告書の提出
- 税務署からの所得証明書の発行
- 金融機関からの預金通帳や取引明細書の提出
3. 法人企業の場合
法人企業は、以下の方法で所得証明を発行することができます。
- 会社の決算書（貸借対照表、損益計算書、キャッシュフロー計算書）の提出
- 税務署からの法人所得税の課税証明書の発行
- 金融機関からの預金通帳や取引明細書の提出
4. ファクタリングの場合
ファクタリングは、債権を売却することで資金を調達する方法です。
債権売却の際、ファクタリング会社は以下の情報を収集し、所得証明を作成します。
- 稼働中の売掛金情報
- 売掛金の請求書や債権譲渡契約書の提出
- 過去の決算書や財務諸表の提出（必要な場合）
所得証明の根拠
所得証明は、個人の収入や法人の利益に関する情報を公的に証明するものです。
そのため、所得証明の発行には以下の根拠があります。
- 雇用者からの給与明細書や源泉徴収票：雇用契約や労働基準法に基づくもの
- 確定申告書や税務署の所得証明書：税法や税務手続きに基づくもの
- 法人の決算書や法人所得税の課税証明書：会計基準や税法に基づくもの
- 金融機関の預金通帳や取引明細書：預金法や金融取引法に基づくもの
- ファクタリングの場合は、債権売買契約書や請求書に基づくもの
これらの根拠により、所得証明は信頼性が高く、資金調達やファクタリングの際に重要な役割を果たします。
所得証明の有効期限は何ですか？
所得証明の有効期限は何ですか？
所得証明の有効期限は、法人企業の場合には法律によって明確に定められているわけではありません。
有効期限は、個別の金融機関やファクタリング会社の方針や要件によって異なります。
一般的な所得証明の有効期限
一般的には、所得証明書の有効期限は3ヶ月から6ヶ月とされています。
これは、財務状況や収入の変動があるため、ある程度の期間が経過すると情報の信頼性が薄れると考えられているからです。
所得証明の内容
所得証明には、以下のような情報が含まれます。
- 法人名
- 代表者名
- 登記簿記載事項
- 決算書の要約（損益計算書や貸借対照表）
- 自己破産や民事再生手続きの有無
- 所得税や法人税の納税状況
- 銀行口座の残高や取引履歴
根拠
所得証明書の有効期限に関しては、法令やガイドラインなど具体的な根拠は存在しません。
金融機関やファクタリング会社は、顧客の信用リスクを評価するためにこれらの情報を利用しますが、有効期限は企業の経営状況によって異なる場合があります。
法人企業の資金調達やファクタリングについて
法人企業の資金調達やファクタリングは、企業が必要な資金を調達するための手段です。
以下にそれぞれの手法について説明します。
資金調達
法人企業は、事業拡大や設備投資などのために資金を必要とすることがあります。
資金調達の方法としては、以下のような手段があります。
- 銀行融資: 銀行からの融資を活用する方法です。
一般的には、企業の信用力や担保の有無などによって融資の条件が決まります。 - 株式発行: 株式市場に上場するか、プライベートプレイスメントを通じて株式を発行する方法です。
株主になる投資家から資金を調達します。 - 債券発行: 債券市場で企業債券を発行し、投資家から資金を調達する方法です。
債券は一定期間後に元本と利息を返済する必要があります。
ファクタリング
ファクタリングは、企業が売掛債権を金融機関やファクタリング会社に売却することで、即金を手に入れる方法です。
具体的な手順は以下のようになります。
- 企業が商品やサービスを提供し、売掛債権が発生します。
- 企業は売掛債権を金融機関やファクタリング会社に売却します。
- 金融機関やファクタリング会社は、債権の一部または全額を即座に企業に支払います。
- 金融機関やファクタリング会社が顧客から売掛金を回収します。
ファクタリングのメリットは、資金の繰り返しが早くなり、企業の資金繰りが改善されることです。
また、債権回収のリスクを金融機関やファクタリング会社が負うため、企業は債権回収の手間やリスクを省くことができます。
まとめ
簡単に言えば、所得証明とは、個人や法人の収入や所得を証明するための書類や文書です。通常、金融機関や不動産取引など、収入や利益に関連する取引や手続きで必要です。
法人企業の場合、所得証明には売上高、経費、営業利益、税金、利益剰余金などの情報が含まれます。これらの情報は、企業の収入や利益の実績や財務状況を示すものです。
また、ファクタリングの場合にも所得証明が必要です。ファクタリングは、売掛金や債権をファクタリング会社に売却して資金調達を行う方法です。所得証明には、債権売却契約、売掛金の金額、手数料、入金方法などの情報が含まれます。
所得証明の目的は、収入や利益を証明することで、信用や信頼性を確立し、資金調達や金融取引に利用することです。また、所得証明が必要とされる理由は、取引相手や金融機関が個人や法人の経済活動や財務状況を把握し、リスクを評価するためです。
